Ühisrahastus

Investeeringu käsitsi portfelli lisamine

Kuna ühisrahastuse kaudu tehtavad investeeringud ei ole enamasti avalikult kaubeldavad, siis tuleb see sisestada manuaalselt ehk käsitsi.

• Mine soovitud portfelli vaatesse ning vajuta nuppu “Lisa uus“;
• Avanenud menüüst vali “Tehing / investeering“
• Vajuta lingile “sisesta käsitsi“
• Täida ära investeeringuga seotud väljad. Näiteks:
  • Instrumendi tüüp – Ühisrahastus
  • Investeeringu nimi – Portaali nimi
  • Investeeringu kood – Muu eristav tunnus või soovi korral ka uuesti Portaali nimi (hiljem muudetav)
  • Valuuta – EUR
• Vajuta “Lisa portfelli“;

Ühisrahastuse instrumendile rahakonto loomine

Soovitame lisaks investeeringule lisada portfelli ka eraldi rahakonto, kus kajastada ühisrahastusportaalis seisvat raha. See aitab paremini jälgida, mis osa rahast on investeeritud ja mis osa seisab kontol.

Lisa loodud rahakontole ka algsaldo, mis kajastaks vaba raha seisu antud ühisrahastusportaali kontol enda valitud kuupäeva seisuga.

Rahakonto loomisel abistab sind järgmine juhend: Panga- ja maaklerkontode seadistamine

Instrumendile väärtuste lisamine

Peale seda, kui oled ühisrahastusportaali portfelli lisanud viiakse sind investeeringu lehele. Seal saad sisestada instrumendi algsaldo ning rahavood.

Laenu väljastamine või algsaldo siestamine

Esimeseks tehinguks võib olla nii “laenu väljastamine“, mis kujutab endast tehingut, kus oled portaali kaudu laenu välja andnud.

Teiseks võimaluseks on seada mingi kuupäevaga “algsaldo“, mis kujutab laenuportfelli jääki kindla valitud kuupäeva seisuga.

• Moodulis Tehingud valjuta nupule “Lisa uus tehing“;
• Avanenud lehel täida järgmised väljad:
  • Vali soovitud kuupäev – kas ostutehingu kuupäev või algsaldo kuupäev;
  • Vali tehingu tüüp – vastavalt laenu väljastamine või algsaldo;
  • Konto – Vali rahakonto, mille lõid üheskoos ühisrahastuse instrumendiga;
  • Summa;
  • Tehingutasu;
  • Kirjeldus/kommentaar;
• Vajuta nuppu “Salvesta“

Muud tehingud – laenu tagasimakse ja mahakandmine

Ühisrahastuse puhul esineb tihti ka muid tehinguid nagu laenude tagasimaksmiseid ning mahakandmised. Neid saab saranselt laenu väljastamisele ja algsaldo seadmisele sisestada moodulis “Tehingud“.

Rahavoo sisestamine

Kui tegemist on ühisrahastusega, siis tõenäoliselt teenib portfell ka igakuist sissetulekut. Teenitud tulu saad sisestada moodulis Rahavoog.

• Moodulis Rahavoog valjuta nupule “Lisa uus sissetulek“;
• Avanenud lehel täida järgmised väljad:
  • Vali soovitud kuupäev;
  • Vali tehingu tüüp;
  • Konto – Vali rahakonto, mille lõid üheskoos ühisrahastuse instrumendiga;
  • Brutoväljamakse;
  • Kinnipeetud maksud;
  • Netoväljamakse – arvutatakse automaatselt;
  • Lisa tasud – soovi korral saad lisada ka muid tehinguga seotud tasusid;
• Vajuta nuppu “Salvesta“

Muud võimalused

Lisaks eelnevale on võimalik teha instrumendiga muid erinevaid toimetusi. Tutvustame neid järgnevalt:

• Seaded – Sellel lehel saad kohendada investeeringuga seotud infot, näiteks:
  • Ühendamise tunnus – Kui soovid mitut investeeringut samasse ettevõttesse portfelli vaates kokku grupeerida
  • Varaklass;
  • Kohandatud grupid – Portfellow lubab sul luua oma kategoriseeringu, vastavalt oma soovidele;
  • Rahavoog – Selle moodu abil saad soovi korral sisestada info rahavoogude kohta. Portfellow arvutab selle põhjal portfelli tulevike rahavooge. Ühisrahastuse puhul on intressi ja põhiosa tagasimaksed üsna kõikuvad, seega sisestatud andmedi ei pruugi olla kõige täpsemad.
• Märkmed – Võimalus lisada instrumendi kohta erinevaid märkmeid