Sa omad seda, mis on fondide sees — mitte seda, mis on sildil
Viis „erinevat” ETF-i võivad hoida samu kümmet ettevõtet. Investeeringute riskiaruanne vaatab iga fondi sisse ja näitab sinu tegelikku kokkupuudet ettevõtete, sektorite ja riikidega — kattuvused on kokku liidetud, midagi ei jää peitu.
Investoritele, kes hoiavad rohkem kui ühte fondi
Kui omad mitut ETF-i eri teemade või piirkondade lõikes, peidab iga fondi pealkirjanumber seda, mis tegelikult all on.
Mitme ETF-i omanikud
Kolm kuni kaheksa fondi, mis hõlmavad globaalseid, US, ESG, EM ja Euroopa turge — ning vaikne kahtlus, et need kattuvad.
Varjatud mega-cap kontsentratsioon
Hoiavad "erinevaid" fonde. Selgub, et need kõik on kaldu samade viie USA tehnoloogiahiiu poole.
ESG ja temaatilised investorid
Neli ESG fondi kõlavad hajutatult. Siis aga kontrollid ja näed, et need kõik hoiavad Microsofti, Nvidiat ja Apple'it.
Otseinvesteeringute ja fondide miksijad
Omad NVIDIA aktsiat otse ja kolme ETF-i kaudu. Sul puudub ülevaade, kui suur on su tegelik NVIDIA positsioon.
Hajutatus, mis sa arvad, et sul on
Rohkemate fondide omamine ei tähenda rohkemate ettevõtete omamist. Enamik investoreid saab sellest aru alles valusal viisil.
Maaklerid näitavad fondide nimesid, mitte sisu
Maakler ütleb, et omad VWCE-d, IWDA-d ja ESG fondi. Ta ei ütle, et need kõik toetuvad samale sajale ettevõttele.
60–70% ühisosa "erinevate" indeksite vahel
Globaalne ETF, USA ETF ja tehnoloogia-ETF võivad jagada enamikku suurimatest positsioonidest. Arvad, et hajutad. Tegelikult kontsentreerid.
Puudub portfelli tasandi sektori- või riigivaade
Iga fond avaldab oma sektorite jaotuse. Nende kokkuliitmine nelja fondi lõikes, kaalutuna sinu positsiooni suurusega, on tabelitöö, mida keegi ei tee.
Uued ETF-id, mis lihtsalt dubleerivad
Lisad hajusamiseks temaatilise ETFi. Kolm selle viiest suurimast positsioonist on juba sinu kolm suurimat positsiooni. Sa ostsid juurde seda, mis sul juba olemas oli.
Kuidas investeeringute riskiaruanne selle lahendab
Üks aruanne. Iga fond on lahti võetud. Iga kattuvus on kokku liidetud. Iga positsioon on ausalt nimetatud.
Üks ettevõte, üks number
NVIDIA kolmes ETF-is ja lisaks otseportfellis? See on üks rida, üks kaal, üks väärtus. Portfellow lahendab iga fondi aluspositsioonid ja liidab kattuvuse üheks järjestatud ekspositsiooniks. Number, mida näed, on number, mida tegelikult omad.
Otsene, Alusvara, Jääk, Grupeeritud
Iga riskipositsioon on märgistatud selle järgi, kuidas see teie portfelli siseneb. "Direct" on see, mida omate otse. "3 Underlying" tähendab, et sellesse panustavad kolm fondi. "Residual" on fondi tuvastamata jääkosa. Värvikoodiga märgised muudavad võimatuks ajada segamini tegelikku positsiooni passiivsega.
Sektor, tööstusharu, riik, piirkond — automaatselt
Neli samaaegset rõngasdiagrammi arvutavad teie tegeliku riski igas olulises dimensioonis, kaalutuna positsiooni suuruse järgi ja tuvastatuna läbi iga fondi. Ei mingit käsitsi sisestamist. Ei mingeid tabeleid. Lihtsalt vastus küsimusele "kuhu mu raha tegelikult paigutatud on?".
Kattuvus, joonistatuna
Graafik, mis näitab iga teie omatavat instrumenti ja alusettevõtteid, millega igaüks neist seotud on. ETF-ide kattuvus lakkab olemast abstraktne. See muutub nähtavaks võrgustikuks — ja ettevõtted, millele viitavad viis erinevat fondi, on need, mida te tegelikult omate.
Loodud viisil, kuidas fondiportfellid tegelikult toimivad
Mitme fondi kattuvuse konsolideerimine
Eri fondide vahel jagatud positsioonid summeeritakse üheks konsolideeritud riskipositsiooniks. Koondnumber on teie tegelik positsioon.
Otsesed / Alusvarad / Jääkväärtus / Grupeeritud sildid
Igal real on värvikoodiga omandisilt koos fondide arvu märkega, kui positsioon tuleneb mitmest fondist.
Neli graafikuvaadet ühel tööriistaribal
Lülituge koheselt ringdiagrammi, järjestatud tulpdiagrammi, treemap-i ja võrgustikgraafiku vahel. Samad andmed, neli vaatenurka.
Automaatsed sektori / riigi / regiooni diagrammid
Neli varade jaotuse analüüsi, mis on arvutatud sinu läbi-vaate andmete põhjal. Ei mingit käsitsi klassifitseerimist ega hooldust.
Reastatud tabel koos detailse teekonna vaatega
Klõpsa mis tahes positsiooni juures "Paths", et näha täpselt, millised fondid ja millise kaaluga selle moodustavad.
Toimib iga fonditüübiga
ESG fondid, temaatilised ETF-id, pensionifondid, kinnisvarafondid ja otseinvesteeringud — kõik lahendatud samas vaates.
Sinu riskiasend iga nurga alt
Sama läbivaate andmestik neljas eri vaates. Õige vaade sõltub küsimusest, mida küsid.
Brutopositsioon instrumendi tasemel ühes ringis. Suurimad sektorid näitavad, kuhu on koondunud teie tegelik risk.
Reaalsed kasutuslood
19% NVIDIA avastus
Kolm ETF-i ja üks otsepositsioon viitavad kõik NVIDIA-le. Koondatult on see peaaegu 19% sinu brutoportfellist. Ükski üksiku fondi vaade ei näidanud seda numbrit.
Põhja-Ameerika kontroll
Enne USA tehnoloogia ETF-i lisamist vaatate riikide ringdiagrammi. Põhja-Ameerika on juba 34%. Ostetakse hoopis EM fondi.
Viie fondi võrgustik
Võrgustikugraafik näitab viit erinevat ETF-i, mis kõik koonduvad sama kümne suuraktsia poole. Hajutatus, mille puudumist kahtlustasid — ei olnudki olemas.
Sobib viisiga, kuidas sa tegelikult investeerid
Tuum-satelliit
Globaalsete ETF-ide "tuumik" peidab sageli kontsentratsiooni vaid üksikutesse nimedesse. Läbi-vaade muudab tuumiku ausaks.
ESG-suunitlusega kogumid
Mitu ESG fondi võivad kattuda rohkem, kui arvad. Lahenda kattuvus enne, kui eeldad, et seda pole.
Faktori- ja temaatilised
Sektoripanused kuhjuvad märkamatult, kui mitu temaatilist ETF-i kalduvad samas suunas. Sektorite rõngasdiagramm tuvastab selle.
Otseinvesteeringute ja fondide hübriidid
Otseinvesteeringud ja fondiosakud on samas järjestatud vaates. Teie tegelik positsioon mis tahes ettevõttes on üks number, mitte neli.
Maaklerid näitavad, mida sa ostsid. Portfellow näitab, mida sa omad.
Enamik portfelli jälgijaid piirdub fondi nimega. Sa näed VWCE-d, näed ESG ETF-i, näed oma otseaktsiaid – ja seal pilt lõppeb.
Portfellow läheb ühe kihi võrra sügavamale. See avab iga fondi, tuvastab alusettevõtted, liidab kokku kattuvused ja esitab ühe ausa vaate teie tegelikust riskipositsioonist — ettevõtte, sektori, riigi ja piirkonna kaupa. Ei mingeid tabeleid, fondivarade otsimist ega oletamist.
Soovitatud töövoog
Kaheksa minutit seisust "ma arvan, et olen hajutatud" seisuni "ma tean, mida ma oman".
Lisa positsioone
Ühenda või impordi iga ETF, fond ja otseinvesteering Portfellow keskkonda.
Ava aruanne
Investeeringute riskipositsioon analüüsib iga fondi sisu ja koondab kattuvused automaatselt.
Loe rõngas- või puudiagrammi
Saa koondpilt ühe pilguga. Tuvasta suurimad riskipositsioonid koheselt.
Kontrolli omandisilti
Vaata, millised riskipositsioonid on otsesed, millised tulevad läbi fondide ja kui palju neid on.
Keri varade jaotuse detailideni
Vaata sektori, tegevusala, riigi ja piirkonna kontsentratsiooni ühes jaotises.
Koht tulpdiagrammis
Sorteeri kõik kaalu järgi, et näha oma tegelike riskipositsioonide ausat pingerida.
Kliki teekondi
Süvene igasse kahtlasesse positsiooni, et näha, millised fondid seda mõjutavad.
Otsusta järgmine ost
Lisa päris hajutatust — või tunnista, et suurendaksid sama panust.