Kahekümne investeeringu omamine ei ole sama mis teades, millised kolm teevad põhitöö
Investeeringute tootluse aruanne reastab kõik sinu positsioonid — aktsiad, ETF-id, võlakirjad, fondid, kinnisvara, pensioniinstrumendid ja raha — samal alusel, sama perioodi kohta ja ühes vaates. Sorteeri, rühmita ning vaheta kumulatiivse ja aasta baasile viidud tootluse vahel ühe klikiga.
Investoritele, kellel on tõeliselt mitmekesised portfellid
Kui sinu positsioonid hõlmavad rohkem kui üht varaklassi — ja sa pole neid kunagi sama tootlusmetoodika alusel kõrvuti järjestatuna näinud — on see aruanne sulle.
Mitme varaklassiga portfelli omanikud
Omad aktsiaid ja vähemalt ühte järgmistest: võlakirjad, fondid, kinnisvara, pensioniinstrumendid või laenupõhised investeeringud. Ükski platvorm pole neid kunagi koos reastanud.
Kõigile, kellel on võlakirjaredel või üürikinnisvara
Sinu võlakirjade ja kinnisvara tootlused elavad tabelites, eraldi aktsiamaaklerist. Sa pole kunagi näinud puhast kõrvutivõrdlust.
Investorid, kes plaanivad portfelli tasakaalustamist
Enne kapitali lisamist või vähendamist soovite järjestatud ja ausat ülevaadet sellest, millised positsioonid väärivad rohkem — ja millised kontrolli.
"Kas seda võlakirja on tegelikult väärt hoida?"
Oled seda küsinud. 3,6% võlakirjatootluse võrdlemine 48% aktsiatootlusega ilma ühtse metoodikata on mõttetu. Sul on vaja seda ühel ekraanil.
Hajutatud portfell, mida ei saa päriselt võrrelda
20 investeeringu omamine ei ole sama, mis teadmine, millised kolm vastutavad suurema osa tootluse eest – või millised kaks seda vaikselt alla tõmbavad.
Maaklerid reastavad ainult seda, mida nad hoiavad
Aktsiamaakler näitab sulle aktsiate tootlust. Võlakirjaplatvorm näitab võlakirjade tootlust. Kumbki ei näita kõike koos reastatuna. Tervikpilti ei eksisteeri kuskil.
Erinevad metoodikad, puudub ühine alus
Kaks platvormi, kaks tootlusarvutust, kaks ajavahemikku. Aktsia 48% panemine võlakirja 3,6% kõrvale tähendab midagi ainult siis, kui mõlemad numbrid on arvutatud samamoodi.
Erineva vanusega positsioonid moonutavad kumulatiivset protsenti
18 kuud hoitud positsiooni ja 3 aastat hoitud positsiooni ei saa võrrelda ainult kumulatiivse tootluse alusel. Vaja on annualiseeritud tootlust — ühe lülitiga, mitte tabelisse peidetuna.
Valuutakursi mõjud maskeeruvad tootluseks
USD-positsioon võib eurodes näida suurepärane. Kui palju tuli varast ja kui palju valuutast? Ilma eraldamiseta ei saa seda teada.
Tulemus: varade jaotamise otsused tehakse kõhutunde, mitte tõendite põhjal.
Kuidas investeeringute tootluse aruanne selle lahendab
Üks reastatud tabel. Iga varaklass. Sama alus, sama periood. Kõige laiem roheline tulp on sinu parim tulemus. Kõige laiem punane tulp on see, mida pead lähemalt vaatama.
Iga positsioon, esimest korda koos järjestatud
NVIDIA, Tuleva pensionifond, Citadele allutatud võlakiri, üürikinnisvara ja rahakonto — kõik ühes tabelis, sorteeritud tootluse järgi. Horisontaalsed ribad on skaleeritud parima tulemuse järgi: roheline tähistab positiivset ja punane negatiivset. Pingerida on nähtav ühe pilguga, enne kui loed ühtegi numbrit.
Kaks tootlusrežiimi. Üks lüliti.
Kumulatiivne tootlus näitab kogukasumit või -kahjumit valitud perioodi jooksul — kasulik positsioonide võrdlemiseks samas ajavahemikus. Annualiseeritud tootlus väljendab tulu aastase määrana — hädavajalik erineva pikkusega hoitud positsioonide võrdlemiseks ühisel alusel. Lülituge nende vahel ühe klikiga. Mõlemad režiimid näitavad lisaks protsendile ka absoluutset rahalist võitu.
Varaklass, instrumendi tüüp, valuuta või portfell
Üks rippmenüü rühmitab kogu edetabeli ümber. Varaklassi vaates näed aktsiaid, fikseeritud tulumääraga varasid ja kinnisvara. Instrumendi tüübi vaade jagab aktsiariski aktsiateks, fondideks ja ETF-ideks. Valuuta vaade eristab valuutariski. Portfelli vaade võrdleb isiklikku kontot ettevõtte kontoga. Iga rühma saab avada, ülal on rühma koondtootlus ja all üksikud positsioonid.
Tulbad, mis järjestavad sinu eest
Igal real — nii rühma päises kui ka üksiku positsiooni juures — on horisontaalne riba, mis vastab selle tootlusele. Ribad on skaleeritud praeguse vaate parima tulemuse järgi, seega graafik ise ongi pingerida. Lüliti vahetab põhiveeru protsendi ja absoluutse rahalise tulemuse vahel, olenevalt sellest, kas mõtled protsentides või eurodes.
Neli vaadet. Üks järjestatud tabel.
Samad positsioonid. Sama periood. Sama tootluse metoodika. Vaheta vaatenurka, et vastata teisele küsimusele.
Rühmita varaklassi järgi, et võrrelda aktsiaid, fikseeritud tulumääraga varasid, kinnisvara, kohustusi ja raha. Ülal näed iga varaklassi koondtootlust, allpool saad avada üksikud positsioonid. See on kiireim viis näha, milline kategooria veab tootlust ja milline jääb maha.
Loodud reastama seda, mida sa tegelikult omad
Ühtne positsioonipõhine pingerida
Iga aktsia, ETF, fond, börsil noteeritud võlakiri, noteerimata võlakiri, kinnisvarapositsioon, võetud laen ja sularahakonto ühes järjestatud tabelis.
Kumulatiivne + aastane vahetuslüliti
Lülituge ühe klõpsuga perioodi kogutootluse ja aastase tootlusmäära vahel. Võrrelge võrreldavat, olenemata hoidmisperioodi pikkusest.
Absoluutväärtuse ja protsendi veerud
Iga rida näitab rahalist kasumit või kahjumit portfelli valuutas protsendi kõrval. Grupi read näitavad koondsummat.
Neli "Rühmita" valikut
Varaklass, instrumendi tüüp, valuuta ja portfell. Kõik on kokkupandavad, igaühel grupi taseme koondtootlus.
Horisontaalne tulpdiagrammi pingerida
Roheline positiivseks, punane negatiivseks, skaleeritud vastavalt vaate parimale tulemusele. Graafik ongi edetabel.
% / numbriline pealüliti
Lähtu protsentidest või absoluutsetest rahalistest väärtustest, olenevalt sellest, kuidas eelistad mõelda.
Mitmevaluutaline koos valuutakurssidega
Välisvaluutas varad arvutatakse portfelli valuutasse. Valuuta järgi rühmitamine näitab eraldi, kui palju tootlusest tuli alusvarast ja kui palju valuutakursist.
Alaportfellide rühmitamine
Investorid, kes haldavad eraisiku kontot ja ettevõtte portfelli, saavad võrrelda üksuste koondtootlust ja seejärel süveneda üksikasjadesse.
Seadistatav periood
Eelmine kuu, viimased kaksteist kuud, aasta algusest (YTD) või mis tahes kohandatud vahemik. Perioodi muutmine järjestab koheselt iga positsiooni ümber.
Reaalsed kasutuslood
Aktsiad 39.77% vs. Fikseeritud tulu 0.44%
Vali rühmituseks varaklass. Aktsiate kumulatiivne tootlus oli viimase 12 kuu jooksul 39,77%, fikseeritud tulumääraga varadel 0,44%. Esimest korda on need kaks numbrit ühel ekraanil — ja küsimusel, kas lisada võlakirju või suunata kapital aktsiatesse, on nüüd faktipõhine lähtepunkt.
USD 55.60% vs. EUR 6.77%
Lülitu valuuta järgi rühmitamisele. USD-s noteeritud positsioonide tootlus portfelli valuutas oli 55,60%. EUR-positsioonide tootlus oli 6,77%. Suur osa USD paremast tulemusest tuli valuutamõjust, mitte alusvaradest — riskist, mida sa ei olnud seni teadlikult mõõtnud.
NVIDIA 82.48% vs. Vonovia -19.28%
Lülita tootlus aasta baasile ja ava aktsiate grupp. NVIDIA: 82,48%. Vonovia SE: -19,28%. Selline kõrvuti võrdlus viib tasakaalustamise arutelu kohe konkreetse positsioonini.
Sobib viisiga, kuidas sa tegelikult investeerid
Core-satellite strateegiaga investorid
Vaadake, kas satelliitpositsioonid teenivad piisavalt lisatootlust, et õigustada nende hoidmist madala kuluga tuumikportfelli kõrval.
Tulule suunatud investorid
Võlakirjad ja kinnisvara on seatud pingeritta aktsiatega kogutootluse alusel — mitte ainult tulu põhjal.
Mitme valuutaga investorid
Eralda valuutamõjud alusvara tootlusest, kasutades valuutade rühmitamise vaadet.
Mitme juriidilise kehaga investorid
Erakonto ja ettevõtte portfell kõrvuti — koondtootlused võrreldud, seejärel detailideni analüüsitud.
Kõik järjestatud. Samal alusel. Ühes vaates.
Enamik platvorme järjestab sinu positsioone ühe varaklassi ja ühe platvormi piires, kasutades metoodikat, mida nad alati ei selgita. Portfellow järjestab kõik — aktsiad, võlakirjad, fondid, kinnisvara, pensioniinstrumendid ja raha — samal alusel, sama perioodi kohta, samas vaates.
Kumulatiivse ja annualiseeritud tootluse vahel lülitumine on üks klikk. Valuuta järgi rühmitamine valuutamõjude eraldamiseks on üks rippmenüü. Isikliku portfelli ja ettevõtte konto kõrvuti nägemine on sisse ehitatud. Horisontaalsed tulbad tähendavad, et sa ei pea iga numbrit lugema — pingerida on kohe nähtav. Ei tabeleid, platvormide vahel hüppamist ega metoodika äraarvamist.
Soovitatud töövoog
Kümme sammu arvamusest „ma arvan, et need toimivad“ teadmiseni „ma tean täpselt, millised positsioonid väärivad rohkem kapitali — ja millised kontrolli“.
Lisa iga positsioon
Aktsiad, ETF-id, fondid, noteeritud ja noteerimata võlakirjad, kinnisvara, pensioniinstrumendid, laenud ja sularaha — kõigil kontodel.
Ava aruanne
Investeeringute tootlus kuvatakse kõigi positsioonide pingerivina samadel alustel.
Määra periood
Viimased kaksteist kuud aastaülevaateks, aasta algusest (YTD) vahekokkuvõtteks või kohandatud vahemik.
Alusta varaklassist
Vaata koondtootlust varaklasside kaupa. Tuvasta liidrid ja mahajääjad.
Laienda iga gruppi
Vaata üksikuid positsioone järjestatuna igas varaklassis.
Lülitu aasta baasile
Kui positsioone on hoitud erineva aja vältel, lülita sisse tootluse nupp õiglaseks võrdluseks.
Lülita instrumendi tüüpi
Uuri välja, kas mahajäämus tuleneb konkreetsest instrumendi kategooriast — ETF-id vs. aktsiad vs. võlakirjad.
Vaheta valuutat
Eralda vara tootlus valuutakursside mõjust.
Lülitu portfellile
Võrdle koondtootlust eraisiku ja ettevõtte alamportfellide vahel.
Võrdle portfelli tootlust
Kinnita mõju kogu rahaliselt kaalutud tootlusele enne tegutsemist.