Hei 👋
Dividendid, kupongid, üür – kui su portfell sulle raha maksab, oled ilmselt mõelnud: kas ma sain ikka kätte, mida ootasin? Oktoobris ehitasime ümber just selle raporti, mis sellele vastab. Lisaks uuendasime tootluse kokkuvõtet, lisasime lihtsas keeles riskiülevaate ning tegime korda rahakontod ja impordi.
Siin on olulisemad uuendused.
💸 Rahavoog: mida ootasid ja mis laekus
Tulevase rahavoo raport on nullist ümber ehitatud ja kannab nüüd nime Rahavoog. See ei vaata enam ainult ette, vaid paneb oodatud tulud ja maksed kõrvuti sellega, mida tegelikult kirjendasid. Nii saad vastuse lihtsale küsimusele: kas sain kätte, mida ootasin?
Nüüd saad:
näha minevikku ja tulevikku ühel ajajoonel – „Täna“ märk eraldab juba toimunu sellest, mis alles tulemas;
jälgida iga makse staatust – Prognoos näitab, mis on tulemas, Ootel seda, mille tähtaeg on käes, kuid mida pole veel kirjendatud, ja Laekumata seda, mis jäigi saabumata;
avada vaate Vajab tähelepanu, et leida hilinevad maksed, ja Seo ootel kirje tehinguga, millega see laekus;
vahetada mineviku ja tuleviku kirjete vahel või lülitada sisse Ainult tulu, et näha vaid dividende, intresse ja renditulu.
Nüüd ka igal instrumendi lehel. Tulud ja tulevased rahavood olid varem eri kohtades – nüüd on need üks Rahavoo kaart. Möödunud ja tulevased maksed on ühel graafikul ja ühes nimekirjas, iga prognoosi juures on näha selle allikas (näiteks „Emitent on välja kuulutanud“) ning nupp Lisa sissetulek on kohe käe-jala juures.
Prognoosid on hinnangud, mitte lubadused – aga nüüd näed kohe, kui tegelikkus nendega ei klapi.
📊 Tootluse kokkuvõte, mis selgitab su kasumit
Tootluse kokkuvõte on täiesti ümber tehtud. Esimesena näed nüüd seda, mis loeb kõige rohkem – oma investeeringute kasumit – ja siis selle jaotust.
Nüüd saad:
näha, millistest varagruppidest su kasum tuli;
võrrelda oma tulemust sellega, kui sama raha oleks läinud indeksisse – nii tead, kas su valikud lõid lihtsat alternatiivi;
vaadata perioodi netomuutust eraldi kaardil, investeeringute kasumist lahus.
Ka portfelli tootluse raport ise läks kiiremaks. See avaneb vaikimisi viimase 12 kuu vaates, kumulatiivne tootlus joonistub ühe puhta alana ja võrdlustabelis näed iga võrreldava veeru tundlikkust turu suhtes.
Üksik tootlusnumber ütleb vähe. Nüüd näed, mis selle taga on.
🔎 Riskiülevaade lihtsas keeles
Sharpe'i suhtarv ja beeta on kasulikud – kui oskad neid lugeda. Riskiülevaade loeb need sinu eest lahti:
hinnang su riskiga korrigeeritud tootlusele Sharpe'i suhtarvu põhjal;
volatiilsus riskiklassina skaalal 1–7 – sama skaala, mida tunned fondide põhiteabedokumentidest;
kui tihedalt liigud koos turuga ning kui suure osa turu tõusudest ja langustest kaasa teed.
Aus märkus: riskinäitajad vajavad tähenduse saamiseks piisavalt andmeid. Kui näitaja põhineb lühikesel perioodil või nõrgal statistilisel sobivusel, märgib Portfellow selle ära, et teaksid, kui palju sellele toetuda. Need numbrid kirjeldavad, kuidas su portfell on käitunud – need ei ennusta, mida see edasi teeb.
💶 Korras rahakontod
Rahakonto korrastamine tähendas varem palju ükshaaval klõpsimist. Enam mitte.
Hulgitoimingud rahakonto tehingutel: vali read ja seo need investeeringu või laenuga – enne muudatust näed eelvaadet – või eemalda seosed või kustuta read korraga.
Kahe rahakonto vahelise ülekande lahtisidumine: vali, kas jätta alles mõlemad pooled või eemaldada teise konto pool.
Arveldamata tehingud on näha: arveldust ootavad tehingud on nüüd näha nii konto lehel kui ka impordi ülevaatuses.
⚙️ Vii investeering teise portfelli
Tõstad asju ümber? Nüüd saad investeeringu teise portfelli viia. Portfellow näitab enne eelvaadet ja toob välja kõik, mis vajab enne ülekannet sinu tähelepanu.
📥 Selgem import
Import on nüüd ühel lehel koos sammude ribaga, nii et tead alati, kus parasjagu oled.
Kui Portfellow loeb tabelit, mida ta varem näinud pole, kontrollid iga veeru tõlgendust tehingute eelvaatena, mis sellest tekivad – üks küsimus korraga – või seod veerud ise tabelivaates.
Iga otsus ülevaatuses näitab võimalikke tehingutüüpe selgitustega kaartidena, nii et on selge, mida iga valik tähendab.
Tagasi lükatud maksele pakutakse soovitatud kirjendus, mis jagab osamaksed põhiosaks ja intressiks.
Ülekande puhul küsitakse, milliselt kontolt see tuli, või saad selle kirjendada ostuna.
Ridu saab kopeerida teise portfelli ning Kustuta ja Jaota on nüüd koos ühes Toimingute menüüs.
🐛 Väiksemad parandused
Andmete kontroll lisab puuduva aktsiasplitti ühe kinnitatud sammuga ning toob välja nullhinnaga kirjendatud ostud ja algsaldod – koos soovitatud hinnaga.
Kui LHV keelab ligipääsu kontole, palub Portfellow sul ühenduse uuesti luua, selle asemel et vaikselt ebaõnnestuda.
Instrumendiotsing märgib ära instrumendid, mis sul juba olemas on.
Toetatud on Ungari forint ja AÜE dirham ning Eesti krooni, Läti lati ja Leedu liti summasid saab importida ja hinnata.
Graafikutel on uus värvipalett ja graafiku seaded on nüüd ühe tagasihoidliku nupu taga.
Portfelli kustutamisel näed täpselt, mis koos sellega eemaldatakse, ja pead sisestama portfelli nime – kogemata kustutamisi ei tule.
Rakendus laeb esimesel külastusel kiiremini ja keelevahetus ootab, kuni uus keel on valmis.
See oli oktoober. Ava Raportid → Rahavoog ja vaata, kas kõik oodatu on laekunud.
Alusta tasuta või logi sisse ja proovi kõike ise.
