Funktsioon

    Su maakler näitab sulle tootlust. See ei ole tingimata sinu oma.

    Ajakaalutud tootlus ignoreerib seda, millal su raha tegelikult liikus. Portfellow arvutab selle asemel rahakaalutud XIRR-i — arvu, mis peegeldab seda, mida sa tegelikult teenisid.

    Tootluse jälgimine in Portfellow

    Üks number, mis sind ilustab

    Tootlus, mida su maakler näitab, ja tootlus, mille sa tegelikult teenisid, on tihti kaks erinevat numbrit.

    Ajakaalutud tootlus ilustab, mitte ei informeeri

    Tavaline tootluse arvutus ignoreerib su sissemaksete ajastust — nii näeb vahetult enne tõusu investeeritud ühekordne summa välja sama kui aasta varem investeeritud summa.

    Küsimusel „Kuidas mul tegelikult läheb?“ pole üht vastust

    Kogutootlus, aastastatud tootlus, tänavu versus kogu aeg — ilma õige mõõdikuta õige küsimuse jaoks on see lihtsalt pakkumine.

    Numbri kõrval puudub riskikontekst

    Kõrge tootlus koos äkiliste kõikumistega ei ole sama mis kõrge tootlus püsiva tõusuga, kuid enamik jälgijaid näitab neist vaid ühte.

    Peamised näitajad

    Rahakaalutud tootluse (XIRR) arvutused

    Portfelli taseme ja üksikute investeeringute jälgimine

    Võrdlusindeksite tööriistad

    Paindlik kuupäevavahemiku valik

    Riskimõõdikud, sh volatiilsus ja langus

    Põhjalikum tutvustus

    Sinu tegelik tootlus, mitte ilustatud number

    Enamik maaklereid näitab sulle ajaga kaalutud tootlust — numbrit, mis ei arvesta, millal sa tegelikult raha sissemakseid tegid. Portfellow arvutab selle asemel rahaga kaalutud tootlust (XIRR), mis võtab arvesse iga sissemakse ja väljamakse täpset ajastust ja suurust. See on ausam vastus küsimusele "kuidas mul tegelikult läheb?".

    Sa ei pea jääma ühe meetodi juurde — vali vastavalt sellele, mida tahad teada saada, kas XIRR-i, CAGR-i või lihtsa lineaarse tootluse vahel.

    Rahakaalutud portfelli tootluse jälgimine Portfellows

    Vaata lähivõttel või tervikpilti

    Vaata tootlust kogu portfelli, ühe konto, varaklassi või ühe konkreetse positsiooni kaupa — sama rahaga kaalutud arvutus kehtib igal tasandil. Vali mistahes periood, viimasest kuust kuni kogu investeerimisajaloo vältel.

    Võrdle oma tulemusi suuremate turuindeksitega, et näha, kas sinu valikud — või sinu kannatlikkus — tõepoolest tulemusi toovad.

    Risk, mitte pelgalt tootlus

    Kõrge tootlus koos suurte kõikumistega pole sama, mis kõrge tootlus koos ühtlase tõusuga. Portfellow näitab tootluse kõrval ka volatiilsust ja maksimaalset langust, et näeksid kogu teekonda, mitte vaid lõpptulemust.

    Dividendi- ja rahavoogude prognoosid hindavad tulu, mida sinu praegused positsioonid tõenäoliselt tootma hakkavad — see on kasulik planeerimiseks, kuid mitte kunagi lubadus tegeliku tuleviku kohta.

    Kuidas see töötab

    1. 1

      Iga tehing ajatemplitud

      Sissemaksed, väljamaksed, tehingud ja dividendid salvestatakse kõik selle kuupäeva ja summaga, mis tegelikult toimusid.

    2. 2

      Vali oma vaatenurk

      Filtreeri portfelli, konto, varaklassi või üksiku positsiooni järgi ning vali soovitud ajaperiood.

    3. 3

      Võrdle ja saa aru

      Näe oma rahaga kaalutud tootlust, riskinäitajaid ja seda, kuidas sa indeksiga võrreldes esined — kõik ühes vaates.

    Kellele see mõeldud on

    XIRR-i purist

    Soovib näha tegelikku, rahaga kaalutud numbrit — mitte turundussõbralikku tootlust, mis ignoreerib seda, millal raha tegelikult liikus.

    • Rahaga kaalutud XIRR vaikimisi näitajana
    • CAGR ja lineaarne tootlus saadaval, kui neid vaja läheb
    • Volatiilsus ja maksimaalne langus tootluse kõrval

    Pikaajaline jälgija

    Igapäevane müra ei ole nii oluline kui see, kas kogu portfell kasvab intressi pealt nii nagu peaks, aastast aastasse.

    • Kogu ajaloo tootlus ühel graafikul
    • Võrdlus indeksitega strateegia kontrollimiseks
    • Dividendiprognoosid tulevase tulu planeerimiseks

    Korduma kippuvad küsimused

    Avasta rohkem funktsioone

    Analüütika ja ülevaated

    Avasta, mis sinu portfelli tegelikult juhib

    AI analüütiku aruanded

    Küsi Claude'ilt professionaalset hinnangut oma portfelli kohta

    Panga ja maakleri integratsioon

    Ühenda kõik oma kontod ühte kohta

    Tea oma tegelikku tootlust, mitte ilustatud numbrit.

    Rahakaalutud XIRR, riskimõõdikud ja võrdlus võrdlusindeksiga — mõõdikud, mis tõesti vastavad küsimusele, kuidas sul läheb.