Sinu kinnisvaraportfelli tõeline tootlus — koos finantsvõimenduse ja kõige muuga
Otsene kinnisvara, hüpoteegid, üüritulu ja kinnisvarafondid — lõpuks ometi jälgituna nii, nagu kinnisvarainvestorid neist tegelikult mõtlevad. Netoväärtus, cash-on-cash ja võlateenindus ühes tõeallikas.
Loodud investoritele, kellel on osalus kinnisvaras
Olenemata sellest, kas omad ühte üüripinda või haldad väikest kinnisvaraportfelli fondipositsioonide kõrval — Portfellow modelleerib sinu tegelikkust.
Üürikinnisvara omanikud
1–15 üüriüksust, sageli SPV sees. Sulle on olulised NOI ja cash-on-cash tootlus, mitte ainult paberpealne väärtus.
Väikearendajad
Osta-renoveeri-üüri või ehita-müügiks projektid. Pead jälgima sisse- ja väljamakstud omakapitali projekti kohta.
Kinnisvarafondide usaldusosanikud
EfTENi, Baltic Horizoni ja sarnaste kinnisvarafondide osakuomanikud, kes tahavad näha, mis fondi sees tegelikult on.
Segatüüpi investorid
Otsekinnisvara + fondid + likviidne portfell. Sul on vaja üht vaadet, mis ei silu finantsvõimendust maha.
Tänapäevase kinnisvara jälgimise probleem
Tabelid lähevad katki. Maakleriäpid ei modelleeri finantsvõimendust. Tavalised jälgijad peidavad tegeliku pildi ära.
Tabelarvutuse väsimus
Iga kinnisvara on oma vahelehel. Üürilaekumised, laenumaksegraafikud ja valuutamõjud on käsitsi sisestatud. Üks unustatud uuendus ja kogu pilt on vale.
Bruto- vs. netopimedus
500 000 € kinnisvara koos 400 000 € laenuga ei ole 500 000 € sinu netoväärtusest — kuid enamik jälgijaid näitab seda just nii.
Eraldiseisev üüritulu jälgimine
Üüritulu on ühes kohas, hüpoteegi intress teises ja keegi ei arvuta tegelikku võlateenindusega kaetud rahavoogu.
Fondid + otseinvesteeringud = puudub ühtne vaade
Sul on otseomandis korterid ja EfTENi osakud. Seni pole olnud üht aruannet, mis võrdleks tootlusi samadel alustel.
Kuidas Portfellow seda lahendab
Neli aruannet, mis on loodud spetsiaalselt kinnisvaravaldkonna toimimist silmas pidades.
Neto vs. bruto — lõpuks ometi esmaklassiline
Vaadake oma portfelli kõrvuti netoväärtuse (pärast hüpoteeke) ja brutovarade alusel. Laenuga koormatud kinnisvaraportfell näeb mõlemas vaates väga erinev välja — Portfellow näitab teile mõlemat koos võimalusega süveneda iga üksiku objektini.
Loe lisaks
Üüritulu pärast lauateenindust, prognoositud 5 aastat ette
Määra üüriplaanid üksuse kohta, hüpoteegi intress laenu kohta ja Portfellow prognoosib kuu, kvartali ja aasta netorahavoogu. Planeeri refinantseerimisi, sissemakseid ja oste reaalsete numbrite põhjal.
Loe lisaks
Tootlus, mis võtab arvesse laenu
Hüpoteeke jälgitakse kui tegelikke kohustusi — iga intressimakse, põhiosa tagasimakse ja jääkmaksumus mõjutavad otse kinnisvara taseme tootlust. Vaadake, kas teie laenuga ostetud Tartu korter tegelikult võitis teie EfTEN-i osakuid, kui võlateenindus on arvutusse kaasatud.
Loe lisaks
Vaata läbi oma kinnisvarafondide
Omad EfTEN, Baltic Horizon või muid noteeritud/noteerimata kinnisvarafonde? Portfellow tungib alusvarade, sektorite ja geograafiani — nii tead oma tegelikku kontsentratsiooni.
Loe lisaksLoodud spetsiaalselt finantsvipu kasutavale kinnisvarale
Neto- vs. brutovarade jaotus
Lülita iga jaotuse vaadet omakapitali ja varade koguväärtuse vahel. LTV muutub ilmselgeks.
Kinnisvaraobjekti kasum ja kahjum
Jälgi tulusid, kulusid, kulumit ja parendusi iga kinnisvaraobjekti kohta eraldi — mitte ainult portfelli tasemel.
Üüritulu prognoosimine
Planeeri korduv üüritulu, indekseerimine ja vakantsus. Prognoosi seda koos väljamineva hüpoteegi intressiga.
Hüpoteegid kohustustena
Laenud on modelleeritud esmajärguliste kohustustena koos amortisatsiooni, intressi ja jääkmaksumusega.
Kinnisvarafondi läbivaatav analüüs
EfTEN, Baltic Horizon ja teised kinnisvarafondid võimaldavad näha nende taga olevaid tegelikke varasid.
Võimendatud omakapitali XIRR
Rahakaalutud tootlus (MWR), mis on arvutatud tegelikult paigutatud omakapitalilt — mitte varade koguväärtuselt.
Kinnisvara, täielikult modelleeritud
Iga kinnisvaraobjekt saab sama põhjaliku töölaua kui börsiaktsia — tehingud, kulud, üür ja puhas rahavoog.
Iga ost, müük, tasu ja ühekordne kulu on kinnisvaraobjektiga seotud.
Reaalsed kasutuslood
Korteriomand vs. EfTEN
Võrdle oma finantsvipu kasutava Tallinna korteri tegelikku aastatootlust oma EfTEN-i fondi positsiooniga – samade mõõdikute alusel ja samas vaates.
Planeeri sissemakset
Prognoosi 12 kuu üüritulu pärast hüpoteegi intresside mahaarvamist, et teada täpselt, kui palju omakapitali saad vabastada järgmiseks ostuks.
Kas võimendus on seda väärt?
Hinda, kas 70% LTV-ga kinnisvara on tegelikult edukam kui ilma võimenduseta fondiosalus, kui laenu teenindamine ja risk on korrektselt arvesse võetud.
Sobib sinu strateegiaga
Tulule suunatud investeerimine
Too esile tootlus, NOI ja puhas rahavoog kinnisvara kohta. Optimeeri oma portfelli tulu poolt.
Võimendatud omakapitali kasvatamine
Jälgi omakapitali kasvu nii väärtuse tõusust kui ka võla tagasimaksmisest. Näe liitintressi mõju selgelt.
Otse- + fondide hajutus
Kombineeri kinnisvara REIT-ide ja kinnisvarafondidega — jälgi mõlemat ilma detaile kaotamata.
Miks Portfellow on teistsugune
Ükski teine portfellihaldur ei näita laenuga kinnisvara likviidsete varade kõrval korrektselt. Bruto-vs-neto ei ole siin järelmõte — see on alus.
Võimendus on korrektselt modelleeritud
Hüpoteegid on tegelikud kohustused, mitte negatiivsed arvud märkuste veerus.
Kinnisvara on esmaklassiline
Kinnisvara kohta saad sama põhjaliku aruandluse kui aktsiate kohta — see pole vaid nuditud "muu" kategooria.
Üks tõeallikas
Kinnisvara + fondid + aktsiad + sularaha — lõpuks ometi üks XIRR, üks jaotus, üks vaade.
Soovitatud töövoog
Viis sammu seadistamisest kindlate otsusteni.
Lisa kinnisvara
Sisesta iga üksus koos ostuhinna, praeguse väärtuse ja omandiosalusega.
Lisa hüpoteegid
Lisa iga laen kohustusena koos intressimäära, tähtaja ja amortisatsiooniga.
Jälgi tehinguid
Logi sissetulekud, kulud, kohandused ja üürimaksed iga kinnisvaraobjekti kohta.
Jälgi aruandeid
Tulevane rahavoog + investeeringute tootlus, iga kuu.
Otsusta
Refinantseeri, müü või osta — tuginedes reaalsetele numbritele.